为督导辖区机构认真落实反洗钱工作，按照《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第68号），我局于2016年9月下旬，对辖区12家证券分支机构的反洗钱工作，采取“抽查+回头看”方式进行了督导检查。

    自2015年以来连续两年，辖区有2家证券营业部接受了人民银行银川中心支行的反洗钱专项检查。在事前事中事后，我局稽查处均与人行银川中支反洗钱处保持畅通联系，积极配合履行辖区行业反洗钱监管职责，会商沟通和研究处理相关问题，及时上报辖区机构接受专项检查工作报告。通过本次对2家接受反洗钱专项检查的证券营业部“回头看”和10家证券分支机构的抽查来看，这些机构的反洗钱组织机制建设、客户身份识别和风险等级划分、大额和可疑交易报告、资料保存和信息保密、培训与宣传、检查与监督等六方面总体情况良好，尤其是注重将反洗钱宣传与投资者教育保护、防范非法证券期货活动、打击非法集资等活动相结合，组织开展进社区、进广场、进高校、进营业部等多项活动，持续引导投资者增强对洗钱行为的警惕意识和防范能力。近三年来，辖区证券期货经营机构没有因为反洗钱工作被人民银行通报，也没有因为在经营过程中涉嫌洗钱行为而被投资者投诉或被人民银行处罚。但根据日常监管、共享信息和本次检查的情况，辖区行业反洗钱工作主要存在以下问题：一是辖区分支机构反洗钱工作普遍存在“重业务、轻管理，安排多、落实少”现象。主要表现为：对公司总部依赖和“等靠要”思想严重，自身积极主动性和重视程度不够；对反洗钱相关规定的学习不够深入，思想认识不到位，工作机制有待完善，制度执行力有待加强；总部对辖区分支机构的反洗钱检查覆盖率低、强度弱；反洗钱岗位业务技能有待加强。二是客户身份识别方面存在瑕疵。主要表现为：客户职业信息分类不合理，不能明确区分客户职业类型；客户地址信息登记不详细；客户实际职业与营业部登记的身份信息不一致；对账户存在实际控制人的客户，未了解实际控制人的基本身份信息、经济状况等。

    针对上述发现掌握的问题情况，我局稽查处及时与人行中支反洗钱处沟通交流、信息共享、达成共识，要求各机构高度重视，立即整改，补强短板，强化培训，加大宣传，提升对可疑交易识别、异常情况的处理应对能力。同时给“回头看”的1个营业部安排撰写“证券公司营业部如何做好反洗钱工作”课题，要求认真反思不足，总结工作经验，提出合理化建议，适时推荐到宁夏证券期货业协会杂志上发表，供辖区各证券期货经营机构学习交流。