为切实保护投资者合法权益，国信证券宁夏分公司结合当下特殊时期工作开展实际，在确立“在主管部门的指导下，面向社会公众，加强知识普及、风险提示和信息服务工作，共同培育理性成熟的投资者队伍”的功能定位，明晰“既立足于营业网点，更走出物理网点的空间”的推广思路，以“‘3·15’国际消费者权益保护日”为契机，开展了一次富有现实意义的投资者教育活动。

宁夏分公司此次投资者教育活动，由分公司投资者教育工作小组组织、制定工作方案。由分公司合规风控部牵头，负责协调各部门具体执行并进行效果验收。在明确各岗位职责的前提下，充分发挥员工主观能动性，获得了良好的工作实效。

因特殊时期，宁夏分公司秉持尽量减少现场办理业务客户数量的工作原则，事前已通过短信方式告知客户线上各项业务的办理流程，希望客户通过非现场方式办理业务。因此考虑到活动效果和覆盖面，此次投资者保护活动主要通过线上方式进行。

一、投资者教育在客户服务开户环节

除在开户环节对客户进行风险教育外，新客户开户后10个工作日内对客户进行回访，回访方式主要是通电话形式。回访拉近了公司与客户的距离，同时还向投资者宣传了证券市场风险，进一步了解了投资者的风险承受能力。

二、投资者教育贯穿于交易环节

目前，非现场交易投资者比例较大，面对面的投资者教育机会比较少，因此，各种畅通的电子沟通渠道显得尤为重要。国信证券普遍在交易过程中通过多种通信渠道与投资者进行交易规则沟通和风险提示，包括金太阳APP、短信、微信、企业微信等网络社会化媒体工具。针对非现场教育渠道越来越多样化、难以监控的问题，分公司及时对目前使用非常广泛的微信等网络聊天工具社会化媒体使用管理等下发文件进行规范，同时采用公司统一平台软件对各营业部发送的短信进行监督，既防止出现打扰客户的行为，也保证同客户沟通渠道的畅通。分公司同时通过以下渠道开展投教活动：

一是分公司共开展投资者线上报告会3次，主题分别为“新《证券法》规定解读”“期权业务新规解读”以及“新三板投资者保护新规解读”，以上报告会通过微信群开展。相对于传统现场报告会，线上报告会具有客户参与便利性、客户沟通的即时性、公司服务的及时性特点，共计收到参加的400余名投资者的好评。

二是分公司微信公众号发布投教主题文章。分公司微信公众号关注客户4000余名，为分公司线上投教文章发布主力渠道。宣传期内（指3月初至“3·15”当日），分公司共发布有关《新证券法》《新三板》新规文章6篇，阅读数量300余人次。除专项宣传外，日常文章发布营业部公示产品风险特点、交易系统设置风险提示、业务讲解、定期风险案例宣讲等内容对投资者进行证券交易风险教育。

在分公司首次发布《新证券法》文章当日，分公司微信管理后台收到了20余条留言信息，许多投资者对于《新证券法》的修订，尤其是新旧法律对比的内容表现出很高热情。在收到留言后，分公司根据客户服务关系，安排专人通过线上和线下方式与留言客户进行沟通，及时为客户答疑解惑，向客户讲解《证券法》修改的背景和修改内容，展现了极高的专业程度和责任意识，受到一众投资者好评。

三是客户沟通及客户回访。根据分公司工作安排，非现场办公室时期内，分公司对营销人员每日的回访量进行了要求，并作为活动量评价主要标准。长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性。近期，分公司利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户风险偏好、客户交易行为等进行动态分析，在对客户实现差异化服务的同时，进行分类教育。同时提醒客户特殊时期的投资风险以及提醒客户关注业务规则的变化，并对客户提出的各项问题进行针对性恢复，引导客户理性投资。

通过回访，分公司人员发现，部分投资者投资理念仍较为落后，不少客户仍抱有“追涨杀跌”以及“可能会有消息”一类不理性的投资心态。分公司工作人员及时向客户讲解市场运行规则和规律，对错误观念予以纠正，客户对此种一对一个性化服务予以赞赏。

投资者郝先生，是国信证券宁夏分公司一名新客户。在分公司的公众号里，报名参与了宁夏分公司举办的此次“3·15”线上投资者教育报告会。报告会中，分公司资深投资顾问对《新证券法》由浅入深的讲解点燃了他对证券市场的憧憬。但是面对琳琅满目的理财产品、基金产品、众多个股他一筹莫展，不知道如何选择最适合自己的品种进行投资。好在，在开户当天他就接到了95536的来电，获得了服务人员的联系方式。郝先生随即联系了他的服务人员，说明了自己的困惑。服务人员首先邀请他根据自身实际情况完善了风险测评问卷。问卷结果显示，郝先生属于中风险承受能力客户。在详细了解了郝先生的投资需求、收入结构和家庭情况后，向郝先生讲解了投资品种如债券、货币性基金、偏股型基金、股票型基金的基本知识以及可能存在的风险，同时向郝先生讲解了合理配置资金的重要性。郝先生接受了公司人员关于“可投资资金应当不超过家庭总收入的三分之一”的建议，选择了国债逆回购和偏股型基金作为踏入证券市场的第一步。郝先生对公司的服务表示满意，他说：“有这么专业的公司保驾护航，对积极参与证券市场更有信心了。”

郝先生的肯定极大激发了我们从业人员的热情。证券市场是一片蓝海，希望我们真心至诚的服务，可以让投资者在市场中走得更稳更远；这同时对我们的投资者教育工作提出了更高的要求。

当前，投资者教育工作已成为证券行业一项制度化、常态化的工作，应常抓不懈，有序开展。但总体来看，投资者教育工作仍任重道远，与我国资本市场稳步发展、市场规模不断扩大、投资者数量快速增长的形势相比，还存在一定的差距。目前，投资者教育工作方式和内容还不能满足各类投资者的需求。投资者教育工作仍需各证券经营机构在监管部门的带领下，勠力同心，不断探索，加强交流，研究解决共性问题，将行业投资者教育引向深入。