金融行业是一个光鲜亮丽的行业，也是一个处处充满陷阱和诱惑的行业，稍有不慎，就会被一个贪字带入万劫不复的深渊。作为一名从业多年的证券人，在面对各种诱惑的时候，唯有知敬畏、守规矩，用合规的条条框框来约束自己才能不触碰红线，坦坦荡荡做人，踏踏实实做事。

记得在证券市场的早期，市场曾经有过一段非常疯狂的时期，人人炒股人人赚钱，连证券公司门口看自行车的老大爷都天天盯盘给人推荐股票，当时人们对股票的痴迷已到了疯狂的程度。那时候我是一个大户室的大户管理员，因为和客户关系很熟，有一些客户就主动找我想委托我帮他们带客理财。客户开出的条件很丰厚，亏了算他的，盈了按盈利的百分之二十来分红。要说带客理财的确我的条件非常便利，每天把盘盯好动动手指就能赚取高回报，我身边也不乏有很多带客理财的人，他们在大牛市中赚得盆满钵满。面对高回报率的诱惑我有点蠢蠢欲动了，也想借着行情给自己搞点灰色收入。但严禁从业人员炒股、严禁带客理财的行业规定像一把利刃时刻提醒着我，让我最终放弃了带客理财的念头。后来行情急转而下，我身边那些带客理财的人纷纷落马，更有甚者因为带客理财而吃了官司，赔了夫人又折兵的例子比比皆是。侥幸躲过了这场风波的我暗自庆幸，在关键时刻用合规的红杠约束住了自己的贪念。这一次让我真正认识到了合规在工作中的重要性，明白了合规就是我们工作中的那个“盾牌”，可以帮我们挡住诱惑，安全落地。

在我证券从业的生涯里遇到过各种形形色色的客户。有些客户他们在挣钱时可以和你称兄道弟，一旦赔钱便会翻脸无情。面对客户的无理取闹，唯有合规这个“盾牌”才能守住我们的安全。我有一个大客户维护了很多年，他一直都是买私募、做理财，前几年私募好的时候收益还是不错的。逢年过节我们常聚，对他的家人孩子我也非常熟悉，应该说关系维系得非常好，但人和人之间关系再好也不能牵扯利益。后面有一次这个客户买了一支私募产品，结果赶上行情不好导致客户本金亏损，这是买了这么久以来客户第一次亏钱。看到账户亏钱后客户立刻翻了脸，来营业部又吵又闹，往日的情分荡然无存，还说要找律师打官司，说我诱导他买了这支产品赔了钱。客户的表现让我震惊，但冷静下来的我知道要平息这件事必须证明自己的销售是合规的。我翻出之前的合同、手机记录、单位的监控等等，认真检查销售过程中的每一个细节。梳理后证明我的每一个销售步骤都是严格按照合规的要求办的，没有漏掉一个必要的手续和环节。有了合规的“盾牌”我心里立刻踏实了。当把这些证据摆在客户面前时，面对自己签署和认同的材料，客户终于“认账”了。这件事是顺利解决了，但也给了我一个深刻的教训。想到平时在工作中没少抱怨合规的繁琐要求，嫌合规太麻烦，总想简化程序跳过合规的规定，没想到关键时刻正是合规的这些“麻烦”保护了我。

证券行业这些年发展得非常快，新的业务种类和业务契机越来越多，在开展这些新业务时合规显得尤为重要。比如在我们帮客户开通新三板、期货、期权等各种高风险业务时就一定要把合规这个“盾牌”立在前面，这样才能更好地保护自己。记得前段时间有一个客户因为做期货赔了钱，直接告券商说是没有把期货的风险提示清楚，诱骗自己在不了解期货风险的情况下开了期货账户导致本金受损。官司打下来客户胜诉券商赔钱，原因很简单，券商提供的开户手续不充足，简化了程序没有完全按照合规的要求去做，这一次合规的“盾牌”被客户的“矛”轻易地“刺穿”了。还有一些客户投诉券商多收了手续费，为了多收的手续费和券商打官司。券商喊冤说费率调了啊，一查原因没有严格按照调费率的话术和客户沟通，让客户抓住了把柄，因为某一项费率没有调整，导致多收了客户的钱，最后不得不加倍赔偿。这些发生在我们身边的种种案例无一不时刻警醒我们，一定要学会用合规的“盾牌”保护自己，只有合规的“盾牌”结实了，我们工作起来才能安枕无忧。

常言道，有规矩才能成方圆。合规就是在帮助我们立好规矩成为方圆。在工作中我们常常对合规的一些要求不耐烦、不理解，甚至相当排斥，经常喊着合规的死板教条让我们没法更好地开展工作。可事实证明失去了合规的“盾牌”我们就像战士失去了坚实的盔甲，在金融市场上一定会受伤。工欲善其事，必先利其器。只有学会如何用好合规的“盾牌”，我们的工作才能更好地开展下去。合规就是我们最坚实的“盾牌”，保护投资者，保护自己，保护我们一路乘风破浪、永往直前！