随着“数字中国”时代的到来，证券行业也正在进行翻天覆地的变化。国泰君安银川营业部2019年开始数字转型计划，持续深耕线上平台，以在线课程、直播、小视频等方式触达海量投资者。国泰君安银川营业部负责人曾召开多次会议指出，要深入贯彻落实监管部门对合规经营的各项工作部署，提高防范风险意识，切实保护投资者的合法权益。以业务带投教，以投教促业务，通过业务与投教相互促进、相互成就的方式，帮助投资者理性投资、识别风险。

一、转变认知，打通思路

自2020年初以来，券商的多个业务模式都在进行转变，数字化转型迫在眉睫。对国泰君安银川营业部来说，这既是机遇又是挑战。通过日常客户服务中对客户需求的大量调研，国泰君安银川营业部决定顺势而为，将投资者教育工作逐渐数字化，提供全方位客户服务，同时提升流量转化率。

国泰君安银川营业部通过多年的投资者教育经验，潜心挖掘投资者内心需求。发现以往的投资者教育工作还有很多触及不到的地方。随着新入市的投资者整体趋于年轻化，如何让投资者与资本市场共同成长，使得投资者在服务中有获得感？如何帮助投资者培育理性且个性化的投资理念？这些都是可以与线上投资者教育工作紧密结合，升级投资者服务的重点方向。

二、构建体系，精打细磨

国泰君安银川营业部在国泰君安甘肃分公司的指导下，针对目前投资者教育工作的重点方向，构建投资者初入资本市场的一系列课程体系。通过投资顾问团队耗时一年多的精打细磨，原创制作及录制了所有课程，目前已在内部对客上架。课程以防范非法证券活动、反洗钱基础知识作为入市必学，从货币理财、公募基金、ETF、股票入门到私募基金及实战投资的业务基础知识和操作技巧入手，慢慢地提升风险、提升难度，帮助投资者充分对业务进行学习与了解。

同时，通过制作大量原创视频，对专业知识进行转化和输出，让投资者“听得懂”“学得通”，生产具有“可读”“可传”“可藏”的内容体系。

三、跨界合作，广纳人才

国泰君安银川营业部为加速投资者教育工作线上进程，在国泰君安甘肃分公司范围内广纳人才，搭建以国泰君安甘肃分公司下辖营业部精英投资顾问组成的专业队伍，浓缩智慧和精髓，夯实人员基础。对课程产出、行情分析、直播内容精耕细作，力求产出更多精品奉献给广大投资者。

国泰君安银川营业部通过与互联网自媒体公司人员沟通合作，填补互联网及自媒体方面的知识空缺，加快意识融合，提升生产力。

四、数字赋能，初见成效

随着客户群体的不断扩大、需求的不断提升，传统的客户服务模式已经无法满足客户需求。国泰君安银川营业部数字化投资者教育体系的应用，为客户打开了自主学习、自主思考的新局面，客户在学习的过程中逐渐形成适合自己的投资体系，投资顾问再加以正向引导，慢慢培育出一个个成熟的投资者。

目前国泰君安银川营业部运营的视频号已有2000余真人粉丝，每日直播课程在线观看人数将近300余人，制作并投放视频80余个，总视频浏览量突破30万人次。

线上投资者教育工作是国泰君安数字化财富管理转型的桥头堡，国泰君安银川营业部将积极响应号召，利用好互联网和自媒体等工具，将业务推广与投教工作紧密结合，以增强投资者获得感为导向，认真履行证券期货知识普及、风险提示、倡导理性投资理念，帮助投资者树立理性投资、长期投资、价值投资理念，为营造资本市场的高质量发展做出应有的贡献。