近年来，随着电信诈骗、贩毒、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。有评论认为，洗钱这一黑色产业，以极快的速度成为仅次于外汇和石油的世界第三商业活动。它的触角无所不及，影响恶毒深远。预防反洗钱活动和打击反洗钱犯罪，维护金融秩序的稳定势在必行。

证券期货业机构是反洗钱被监管机构的重要组成部分之一，按照《反洗钱法》应当履行反洗钱法定义务。通过客户身份识别了解客户基本身份信息，分析证券交易异常情况，深挖可疑特征，从中发现证券犯罪或洗钱犯罪线索。

金融机构反洗钱工作的目标是预防与遏制洗钱及其上游犯罪活动。因此，开展证券期货业机构反洗钱工作也应当包括内幕交易、操纵市场等证券犯罪活动，由于这些犯罪活动同样属于破坏金融管理秩序罪范畴，是洗钱犯罪的上游犯罪，应当成为证券期货业机构预防与遏制洗钱的犯罪的重点。

证券业洗钱手法层出不穷，洗钱分子通过自行设立公司或以战略投资者名义购买公司原始股权等方式，将非法资金用于注资拟上市公司，参与上市公司并购重组、定向发行、非上市公司首次公开发行注入资金，将非法活动所取得的资金转化为拟上市公司资产。洗钱分子在证券公司开设证券资金账户并注入非法资金后，通过多次买卖，持续在不同的证券机构间频繁转托管、撤销指定交易、变更第三方存管银行等方式，实现证券和资金在不同账户间的转移，割裂资金和交易行为链条，模糊资金的最初来源，最终再将这笔钱转出证券资金账户，作为合法的资金进入银行系统或进行其他投资，达到洗钱目的。洗钱分子通过构造虚假事实，伪造各类证明文件，办理“假继承”和“假赠送”等证券过户手续，将证券资产赠与相关人员或机构，受赠与人再将股票、持仓合约、基金等交易后转移资金；通过非交易过户，缴纳少量的过户费后，达到行贿或洗钱目的。

2020年，新冠疫情肆虐全球，在全球协力抗击疫情的同时，各国采取了极大力度的财政及货币政策措施刺激经济发展，维护全球金融体系安全稳定运行。2020年新冠肺炎疫情期间，投资诈骗、网络犯罪等上游犯罪活动增多，国际援助资金被滥用、腐败风险上升，金融活动发生变化，洗钱和恐怖融资风险加剧，各主要经济体必须加强国内协作、加强与私营部门沟通、实施风险为本的客户尽职调查等措施，共同应对疫情对反洗钱和反恐怖融资体系的影响。疫情期间线上交易增加，金融活动持续变化，工人失业和企业倒闭加剧了金融动荡和经济收缩。疫情期间洗钱和恐怖融资风险不断演变，要求各国加强协作，采取更加灵活和全面的应对措施，在保卫人民安全、保卫金融安全等反面做出应有的贡献。

习近平总书记于2017年4月18日主持召开的中央全面深化改革领导小组第三十四次会议上审议通过了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，将反洗钱工作提升到维护国家金融安全的层面。在此国内外背景下，人民银行自2016年底开始，密集出台了一系列反洗钱相关法规，包括人民银行3号令以及3号令配套的98号、99号、108号、117号文，金融机构的反洗钱工作进入了新的阶段。2018年10月9日，召开全国金融系统反洗钱工作电视电话会议指出，人民银行加大对证券期货经营机构反洗钱的现场检查力度，2020年前将实现对所有法人机构反洗钱现场检查全覆盖。2018年10月，人行下发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》。

为进一步强化社会公众及金融从业人员洗钱风险防范意识， 营造预防和打击洗钱犯罪的良好社会氛围，人民银行银川中心支行反洗钱处要求辖区内各金融单位于2021年9月组织开展“反洗钱宣传月”活动。

兴业证券宁夏分公司作为兴业集团下设宁夏辖区的一级分公司，自2018年12月成立以来，始终贯彻执行兴业集团发展理念，始终坚守集团合规风控是底线的原则，始终坚持以反洗钱三项核心义务为工作指导，坚持前中后台严格执行客户身份识别制度；保障分公司客户身份资料和交易记录保存完整准确；严格按照异常交易识别标准，排查大额交易和可疑交易行为。依托总部信息化平台，对客户证券账户交易行为采取数字化、信息化管理，并进行系统性核查，利用总部合规风控监管体系制度，以及公司信息化平台优势，更加快速准确地从源头杜绝洗钱风险发生的可能性。

兴业证券宁夏分公司始终贯彻人民银行中心支行反洗钱政策要求，坚持履行投资者教育保护义务，积极开展“金秋9月反洗钱宣传月”活动，先后开展“宁夏分公司投资者沙龙活动”“宁夏分公司反洗钱宣传进社区活动”以及“学法用法远离非法集资，人人参与争当反洗钱卫士”等一系列主题活动。广泛宣传反洗钱基础知识及开户管理相关法规制度，增进社会公众对反洗钱工作的了解，引导社会公众积极履行反洗钱义务，主动配合金融机构开展客户身份识别。结合《刑法修正案（十一）》洗钱罪修订内容，以案说法，深刻揭示洗钱犯罪及涉恐、涉毒、涉黑、涉恶等上游犯罪活动的危害，弘扬社会正气，预防洗钱及其上游犯罪。

在此复杂多变的宏观国际环境背景下，作为一名金融从业者，尤其是奋斗在券商一线的员工，我深知反洗钱的重要性，时刻牢记习近平总书记的教导，不以小事为轻，通过点滴行动，为证券行业反洗钱工作尽职尽责，把好安全防范的第一道关。本着了解客户、服务客户的原则，对客户账户的使用用途进行了解。对有出租出借账户嫌疑的客户，进行加强尽职调查，包括不限于提示客户提交工作证明、居住证明、手机号码实名制证明等资料。最后加强证件审查，要求客户如实、完整、准确地对开户申请的相关要素进行逐一填写，对客户填写信息进行认真审查，对于漏填、错填的应要求客户进行及时补充和修改。

券商一线员工是反洗钱工作中的第一层堡垒，也是维系前中后台反洗钱侦查工作的纽带。在工作中，作为一线员工，时刻提醒自己树立正确的反洗钱意识，强化学习相关的法律法规和最新反洗钱文件，在日常的工作中把好监督排查洗钱行为的第一关，加强各项业务审核，规范操作流程，定期做好各项排查工作，发现有异常情况及时上报。同时加强业务培训宣传，通过制作反洗钱投教微视频、进社区、进校园，门头LED滚动宣传标语等形式进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的投资者教育，提高客户反洗钱意识，保护投资者权益，切实履行反洗钱义务。

反洗钱之路，任重道远。点滴行动，助力反洗钱。