“行业文化是证券经营机构软实力和核心竞争力的重要体现，是证券行业高质量发展的‘内功’和根基。”在中国证券业协会第七次会员大会上，证监会主席易会满表示，“证券行业高质量发展，必须守正笃实推进证券业文化建设。”坚守合规、诚信、专业、稳健的文化理念。未来，证券行业要适应注册制要求，从“以牌照为中心”向“以客户为中心”转变。想要实现向“以客户为中心”的转变，必须深度领会和实践“合规、诚信、专业、稳健”的文化理念。中金财富银川北京中路营业部前身为中投证券银川解放西街营业部，成立于2016年1月，2019年12月中投证券并入中金公司旗下，二者强强联合，作为财富管理机构正式更名为中金财富证券。作为中金财富在宁夏地区的分支机构，银川营业部认真落实国家金融监管政策，积极融入地方发展，不断提高自身经营管理的综合素质和专业水平，以行业文化建设为抓手推动业务稳健快速发展，树立营业部的良好形象和服务品牌。

一、合规底色

中金财富对高标准、高质量的合规工作的长期坚守与中金人“守正道”的精神特质构成了中金优良的合规文化，每一位员工都自觉遵守并融入这一文化。中金财富银川营业部自成立以来，一直把合规作为最核心的工作来抓，定期开展合规培训，培养合规意识。培训内容包括公司合规守则、行业监管动态、监管案例、客户服务合规要求等等。我们始终认为合规工作不仅是发展的底线，更是前进的动力。合规工作做得越好、基础越牢靠，那在发展过程中就可以在合规监管的框架下茁壮成长。中金财富合规、稳健的风格一直保持到现在，也成为公司的特色。公司始终树立“依法合规，稳中求进”的经营理念，坚持按市场规律办事，并将合规风控作为核心竞争力的重要组成部分，牢固树立“合规风控创造价值”的理念。

二、诚信立业

以诚相待、以信为本，这是作为守法公民所应具备的基本素质，也是我们服务和吸引客户的基本准则。想要获得客户的认可，就需要坦诚相待，不遮不掩，既不片面夸大产品收益，淡化产品风险，也不会采取诋毁同行、恶意压价等方式来营销客户。

“诚招天下客，誉从信中来。”中金财富十分珍惜信誉，营业部成立5年多以来，通过公司治理、架构建设、信息披露、投资者适当性管理等各类内外事务，高度重视与投资者的沟通，把诚信品牌擦得越来越亮，从未发生客户投诉等声誉风险事件，深受投资者的认可与信任。中金财富银川营业部始终践行诚信建设和管理，继续做好以下几方面工作：一是组织员工学习巩固《公司法》《证券法》等有关法律法规；开展宣传正反典型案例活动，观看有关影像资料、分享诚信工作心得等方式来提升从业人员的诚信品质。二是发挥制度建设的力量，依照公司诚信建设制度及规范，确保各项规章有法可依、有理可循、有赏有罚，让每个人树立对制度和失信的惩罚的敬畏，同时鼓励往更高的目标奋进，赏罚分明才能让从业人员在自身的诚信操守中做到“有所为，有所不为”。

三、专业核心

在竞争激烈的证券行业，专业是生存和发展的核心竞争力。中金公司是服务实体经济、链接投融资两端、优化资源配置的中国投行代表。我们的专业优势主要体现在投行和财富管理上。

在投行业务上，截至今年上半年，中金公司作为保荐人完成A股IPO项目7单，保荐金额人民币131.11亿元；作为账簿管理人完成港股IPO项目15单，主承销规模达19.66亿美元，是去年同期的4倍；再融资业务继续发力，其中A股完成14单，主承销规模达人民币350.78亿元，市场排名第二。中金公司可转债承销规模及基础设施公募REITs发行规模、做市、战略投资及研究覆盖等领域均列行业第一；公司并购业务持续发展并保持市场领先地位，在中国并购市场总排名第一，市场份额约为17.9%。

在财富管理上，2018年中金公司为加快拓展财富管理业务，参照国外先进实践成立私人财富事业部，向以财富规划和资产配置为核心的财富管理模式转型。中金财富是国内最早引入投资咨询模式的券商财富管理机构，坚持买方财富管理模式，为客户量身定做专业投资建议。“中国50”是中金财富向买方转型的一个代表性业务。公司的发展历程无不与资本市场共生共荣，我们有理由相信，深化资本市场改革将为行业拓宽前景，带来新的广度和深度。今后工作中，中金财富银川营业部将继续发挥中金公司投行业务和财富管理的专业优势，扎根宁夏市场，寻找和培育潜力项目，为地方经济发展贡献力量。

四、稳健行远

稳健经营，行稳致远。证券行业本身就是具有经营风险的行业，证券公司需要把握好收益与风险的平衡关系，不能一味地为了眼前利益或短期的业绩就忽略风险，甚至铤而走险，做一些违法违规的事情。“诚实守信，规范运作；稳健运营，业绩良好；有责任担当，积极回报投资者，切实履行社会责任。”这正是中金财富行稳致远的根基。银川营业部始终坚持稳健的经营策略，在坚守合规底线前提下，不断完善业务布局，提高综合金融服务水平，打造差异化竞争优势。加快推进财富管理业务转型，落实全面风险管理，聚焦服务本土实体经济，坚持发展创新，不断强化重点业务团队建设，为广大投资者提供更专业的财富管理服务和更好的投资机会，向着本土全面领先、具有竞争力的综合金融服务商的目标出发。

回望中金公司成立前后的历史与26年的创业历程和中金财富银川营业部成立5年的发展历程，无不充满艰辛与不易，在探索创新发展之路的同时将“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化建设融入到中金的初心使命与愿景，将这八字箴言的行业文化建设融入到中金梦、中国梦。在全体员工的不懈努力与拼搏下，我们将继往开来、与时俱进、扎实工作，满载客户的信赖与期望，以市场为导向，以客户需求为中心，为客户创造价值，与投资者共享成果，为经济发展做出贡献。