2015年，我进入证券行业，现任东方证券银川民族北街证券营业部的首席投资顾问。从业6年间，我由一名行业小白，逐渐成长为一名专业的金融从业者。在“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化引领下，我见证了在我们从业人员的共同努力下，一些普通投资者从盲目投资到理性规划的转变。当然，这个过程并非一帆风顺，时常会面临很大困难和压力，但我始终告诫自己：不忘初心，勇毅前行。这个初心是什么？就是始终将客户的利益放在第一位，用饱满的热情真诚地服务每一位客户。

我清晰地记得，那是2018年的6月，总部下发了一支重点基金的销售任务，如果完不成此项任务，将会对营业部全年业绩考核产生很大影响。当时大盘已经持续下跌了近半年，市场一片悲观情绪，年初销售的基金，也都出现了较大幅度的浮亏，投资者没有任何投资热情，所以这时销售新基金的难度可想而知。但任务摆在那里，作为营业部的老员工，我不能拿行情作为借口，况且从长期投资角度来看，当下风险已经释放了不少，于是我加班加点打电话与客户沟通，不厌其烦地向客户讲解基金的投资逻辑与市场环境分析，好不容易得到了部分客户的认可，但最终的销售结果并不理想，距离最后的目标任务还差30万元。这时领导也一再要求务必要完成任务，那时的我深感压力巨大。

或许是天助自助者。就在基金募集截止的最后一天，营业部来了一位老大爷，说想要买理财。我邀请老大爷坐下来，得知他有40万元理财资金，我心里暗喜，这真是“踏破铁鞋无觅处，得来全不费工夫”啊，让大爷买上30万元的基金，任务不就完成了嘛。我几乎按捺不住内心的喜悦，兴奋地给老大爷介绍产品的要素和优势。刚开始他也是心存疑虑，多少有些排斥，30万元毕竟也不是小数目。但经过我不断地分析和讲解，他终于同意买30万元的基金。担心老大爷会反悔，我赶紧让他拿出手机开户，并做了风险测评，可测评结果是较低风险等级，而这支基金是中高风险等级，明显风险等级不匹配，这可怎么办？

如果按照正常流程，只需在购买的时候再签署一个不适当风险警示书，投资者自愿下单，也符合要求，这样我的任务也就可以完成了。

但从风险测评情况来看，老大爷之前一直做低风险的固定收益产品，从来没买过这类基金，对基金可能存在的本金损失风险并没有太深认识。要不要加大对老大爷说明该基金极端情况下的亏损风险呢？如果说得太严重了，或许他就不买了；但是不告诉他，老爷子这么大岁数了，辛辛苦苦攒了一辈子的养老钱，一旦出现损失，他恐怕承受不了。

当时的我左右为难，内心充满了纠结和矛盾，在客户利益和我的业绩方面左右权衡了半天，思前想后，我还是决定以客户的利益为重，因为比起我的业绩，客户的利益才是最重要的，这是我工作的准则，也是我从业多年来始终未忘的初心。

于是我坚定地告诉老大爷，他的风险承受能力与产品风险是不匹配的，这跟在银行买理财的风险是不一样的，他这个年龄段，不应该做这么激进的配置。希望他能够知难而退，选择一款更适合的理财产品。

本以为老大爷应该会放弃，没想到他反而坚定了购买的信心，说：“我知道风险，但还是想搏一把，冒个险获取高收益。”

这时的我有些蒙了，但本着对客户负责的态度，继续给他做工作，讲了很多可能的极端情况。但大爷明显不耐烦了起来：“你这个年轻人怎么磨磨唧唧的？你就说你这能不能买？不能买我去别处买了。我的钱我负责，我就是想赚点钱，你怎么总拦着？”

听到大爷这样说，我心里顿感委屈和难过，本意是为了客户好，但客户反过来埋怨你，这事怎么想怎么觉得憋屈。在这种情况下，我又把几位同事拉进来，一起给客户做工作，从他攒钱的不容易，一直说到如果他急需用钱，但是账户亏损的情况下，该如何是好等等……

经过我们的轮番相劝，大爷慢慢冷静下来，在这个时候我说：“大爷，我们有新客理财，专门针对新客户的，风险低，但收益还可以，想参与基金，可以以定投形式小资金参与一下，毕竟是养老的钱，要把投资安全放到第一位。”大爷可能也感受到了我确实是为他着想，勉强听取了我的建议，将大部分钱买成了理财产品，剩余一点钱做了基金定投。

时光飞逝，白驹过隙，很快到了2018年底。这期间大盘一直跌跌不休，并没有好转迹象。一天老大爷突然来营业部找我，对我说：“小徐，还好你当时把我劝住了，没让我买那么多基金，要不然我的棺材本都折在里面了，真的谢谢你。”能够得到客户的理解，我当然很开心，同时也暗自庆幸如果当初我不坚守那份为客户服务的初心，而是仅仅考虑自己的利益，那将会成为我职业生涯中莫大的遗憾。

还没尝够内心的那份喜悦，老大爷却对我说：“我要把定投的那点基金赎回去。既然已经亏了，我就认赔了，我对未来的市场没信心。”听到大爷这么说，我又有点犯难了，因为大盘已经跌了一年，通过各种政策释放的利好，以及大盘目前所处点位，都可以判断大盘已经跌倒了足够安全的位置，黎明或已在眼前，这时赎回确实有些可惜。于是我又给大爷讲了很多不能赎回的理由，虽然他半信半疑，但还是听从了我的建议，摇着头走了。

时间过得飞快，转眼到了2019年6月。这期间，大盘触底反弹，走出了一波上涨行情。一天老大爷兴冲冲来到了营业部，激动地握着我的手说：“小徐啊，我今天无意中看了一下账户，没想到定投的基金有30%多的收益了，幸亏你当时拦着我没赎，否则就亏大了！我一定要请你吃饭。”听到大爷这么说，我心里暖暖的，感觉之前做的一切都是值得的。被客户所认可，这是我的荣幸。最后，大爷在我的建议下，把基金做了部分止盈。这一次，大爷是背着手，哼着小曲，开心地走了。

通过这件事情，我深知，作为一名投顾，我的一言一行寄托着客户的信任，承载着公司的口碑，体现着行业的价值。

慷慨陈词哪能皆如人意，鞠躬尽瘁只求无愧我心。在今后的工作中，我会依然坚守初心，用更专业的金融知识，更负责的工作态度，更热情的周到服务，守护好客户的钱袋子，使客户放心，让自己安心。同时，作为一名共产党员，我会严格要求自己，加强党史学习教育，切实为投资者办实事，努力开创投教工作新局面。