宁夏银行于2016年经核准取得经营证券期货业务许可证，业务范围为证券投资基金销售，同年12月23日正式开办基金销售业务，也是区内唯一一家具有基金代销资质的法人银行。自开办业务以来，在宁夏证监局的监督及指导下，宁夏银行多措并举推进基金销售业务发展，截至2023年8月末，本年累计基金认申购金额7.08亿元，时点保有量3.16亿元，本年开立基金定投协议12329户。全行基金从业持证人员共513人，约占全行总人数的20%。

宁夏银行个人金融部是全行基金销售业务的主管部门，也是负责全行个人金融业务管理的职能部门，主要履行个人金融业务的发展规划、制度建设、组织协调、产品开发、市场拓展和营销管理、风险管理、内控合规管理等职责。部门员工20人，平均年龄37岁，研究生学历7人，本科学历13人，中共党员12人。包含部门负责人在内，共有基金从业持证人员12人，占部门总人数的60%。

近年来，宁夏银行个人金融部紧紧围绕“强基、固本、提质、增效”工作主线，坚持“稳增长，控风险，调结构，促转型”的总基调，以全行“三进”战略为抓手，深入贯彻落实党建与经营融合共促，组织开门红财富训练营以点带面，零售行长财富训练营以面带全，厅堂零售转型“一拖三”示范引领，不断提升专业能力，做强财富管理业务，基金销售业务质效稳步提升。

一是推进整章建制，不断完善基金代销业务制度体系建设，促进业务健康合规发展。结合监管相关文件要求及指导意见，制定、修订基金销售业务中涉及内部控制、销售适当性、应急处置等方面的制度文件。

二是丰富产品体系，根据部门工作规划，与头部基金公司开展业务合作，共享专业服务资源，丰富代销基金产品库，满足客户资产配置需求。

三是完善系统建设，结合业务发展需要，针对基金销售系统、绩效考核系统、手机银行渠道端等系统功能不断进行完善及优化。

四是提升岗位技能，定期组织基金从业人员开展职业技能培训，提升从业人员岗位技能，会同专业培训机构组织基金从业资格考试备考工作，落实监管部门的持证要求。

五是加强合规管理，严格按照监管要求，定期开展现场检查、业务自查及客户回访工作，规范基金销售人员的销售行为，不断提升对客户的服务水平。

下一步，宁夏银行将分层分类做好队伍培训建设，提高零售客户服务水平和资产配置能力，为全行财富管理体系建设挖掘储备优秀后备人才。同时，对标同业财富管理先进经验，全力加速推进“私行中心”建设运营，发挥“专门机构，专业队伍，专属产品，专享服务”优势，提升高净值客户服务能力和财富管理服务品牌，不断壮大财私客户群体。面向高净值客户打造“财商教育”系列课程，推动高净值客群的投资者教育，从理念到行为的培训，进一步增强高净值客群对宁夏银行的信任与依赖，不断夯实财富管理的客群基础。