投资者保护

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深耕投教服务至上

时间:2020-02-21 来源:

我在证券行业历经八年历练,从事投资者教育工作几近五个年头。作为一名证券行业的青年员工,我一直秉承着公司“唯实求新、厚德笃行”的核心价值观,用真诚的心面对投资者、用专业的咨询服务投资者,用诚实的行动感化投资者。坚持不懈地帮助投资者树立理性的投资理念,天道酬勤,在平凡的岗位上日复一日地耕耘。回首凝望,竟然满园芳华沁心脾。

投教不分你我他,服务社会为大家。2018年3月,在一次沙龙活动中,我结识了张女士。她是一位客户的朋友,在交流的过程中,张女士无意识透漏了自己在配置一些收益很高的产品,从我们的专业角度出发,我敏锐地感觉到其中的问题。沙龙结束后,我主动送张女士回家,借此机会留下了彼此的联系方式。

在接下来的时间里,我经常通过各种方式和张女士接触,或是节日的问候,或是亲情的祝福,亦或是登门拜访。虽然有时也会被张女士婉转拒绝,但我仍然坚持将公司的星级研报发送她,将公司的月度重点品种推荐她。考虑到张女士工作原因,可能没时间阅读我们的研报,我就认真做好公司研报和月度重点产品的跟踪服务工作,定期将跟踪结果发给张女士,让她一目了然地看到自己想要的数据。渐渐的,张女士逐步对我产生了信任,把她的投资对我娓娓道来。P2P、白银现货、牛股推荐等不正规的投资平台都有张女士的身影,而她似乎对这种以高收益为诱饵的投资情有独钟。作为金融从业人员,我内心深处的责任感、使命感油然而生。对于这些客户来讲,所有的投资都是她们的血汗钱,一旦发生风险,她们将血本无归。

几个月的接触下来,我将张女士的产品合同,底层投资一一帮她解析。同时把近两年来P2P平台爆雷的事件告诉她,通过实际的案例让她知道“收益与风险是成正比的”,盲目盯着所谓的高收益,实际是在用自己的家产去博弈。渐渐的,张女士对于投资有了全新的认知,选择证券、银行等合法平台对自己的投资进行了合理的配置:长期与短期相结合,固定收益与权益投资相结合。

后来张女士曾经投资的P2P平台出现了暴雷,她的许多朋友都因此走上了漫长的维权之路。张女士专门给我打电话表示感谢,说幸亏听了我的建议,悬崖勒马,否则后果不堪设想。就这样从陌生到熟悉,从半信半疑到相互信任,一路走来,真的实属不易,虽然我们很渺小,但“苔花如米小,也学牡丹开”,正是我们每一个渺小个体的闪耀付出,才有了满天繁星的熠熠生辉。

2019年初始,证券市场拉开了科创板的大幕,各家券商都在积极备战科创板,在我的服务中,有这样一位客户---王女士。每次给她打电话,都是还没等我自报完家门,她就把电话挂掉了。给她发信息,她也不回复。申请加微信,被无情“拉黑”。一次次的尝试、一次次的拒绝,让我百思不得其解。于是,我联系了她前任的客户经理,了解到其中的缘由,原来是客户对我们前期的服务存在误解,我想“解铃还需系铃人”,既然客户对我们的服务不满意,我就要用服务去感化她。六月的天,骄阳似火,我提着水果等候在王女士家的小区门口,目不转睛的盯着每一个进出的人,俨然是一位尽职的安保人员。可是几个小时过去了,下班的人群里没有王女士的身影,锻炼的人群里依然没有,我的内心从一次次的希望到一次次的失望。

夜幕降临了,寂寞了一天的蚊虫纷纷出动,似乎要把这一天的饥荒都从我这讨回去。我无心与它们恋战,焦急的踱来踱去,思量着如果等不到王女士怎么办?吃了闭门羹怎么办?转身的一刹那,真是“众里寻她千百度,蓦然回首,那人却在灯火阑珊处”。朦胧夜色中,王女士缓缓走来,我急忙迎上前,亲切的说,“王姐,我是申万宏源证券的张婕”。听到我的介绍,王女士惊讶地看着我,也许是我的诚意打动了她,王女士就和我坐在小区的椅子上聊了起来。刚开始,言语间都是埋怨和牢骚,我耐性倾听。后来,我想起前任客户经理说她是个瑜伽爱好者,我就以此为切入点,向她请教瑜伽和健身问题,王女士一下子提起了兴致,越聊越投缘,越聊越开心。就这样,曾经的误会就在这不经意间烟消云散。我深吸一口气,还好过来面对面与客户交流了,不然小小的误解影响了这位客户对于我们公司的忠诚度,实在可惜。虽然焦急等待的过程很难,虽然吃了一周的闭门羹电话,虽然一次次的拒绝很难耐,内心曾有一度想要放弃,我不禁感慨:还好我坚持下来、还好我再迈出一步,这一切的不容易都是值得的。

后来我邀请王女士来我营业部参加科创板培训,她欣然同意。更让人可喜的是,在首批科创板打新中,王女士竟然中签,获得了丰厚的收益。在随后接触中,王女士也时常提起那一次长谈,她说是我的真诚打动了她,我的专业信服了她,我的服务赢得了她。后来,王女士还热心介绍她的朋友来参与我的沙龙活动。现在回想起来,内心百感交集,作为一线人员,我们往往要面对客户各种各样的需求,偶尔也会被客户埋怨牢骚、会被冷嘲热讽,甚至拒之门外,我们也曾委屈、也曾倦怠,也曾想过放弃,但只要有耐心、恒心。就会有守得云开日月明的时候,当我们最终获得客户认可,便是对我们最大的肯定。不要人夸颜色好,只留清气满乾坤。

“深耕投教,服务至上”是我们每一位从业人员的责任与使命,投资者教育不是简单的教条说理,是一种“随风潜入夜,润物细无声”的感化,是一种“长风破浪会有时,直挂云帆济沧海”的魄力,更是一种“宝剑锋从磨砺处,梅花香自苦寒来”的坚持,让我们以梦为马,不负韶华,深耕投资者教育工作,为资本市场的健康发展保驾护航。